5月15日，是一年一度的全国公安机关打击防范经济犯罪宣传日。5月12日，山东省政府新闻办召开新闻发布会，介绍2019年全省公安机关打击经济犯罪的主要战果，并公布10起典型案例。
据数据显示，2019年山东共立各类经济犯罪案件13371起，涉案价值584亿余元，抓获犯罪嫌疑人10460名，挽回直接经济损失上百亿元。
打击经济犯罪十大典型案例
一、济南“7.27”集资诈骗案
济南章丘区公安局成功侦办“7.27”集资诈骗案。经查， 济南某家居购物广场有限公司在2014年至2017年11月期间，先后以“零元消费”、“消费创造价值”为名，通过宣传册、电视、微信、口口相传等方式公开向社会承诺高额返利，向社会吸收资金20多亿元，涉及全国20多个省市2万余人，造成损失6.4亿元。该案共抓获犯罪嫌疑人6名，挽回经济损失1亿余元。2020年3月，经山东省高级人民法院终审判决，被告人率某某判处无期徒刑，剥夺政治权力终身，并处没收个人全部财产；马某、辛某某等五名被告人分别被判处三年至五年不等有期徒刑。
二、枣庄“8.18”特大组织、领导传销活动案
2019年，枣庄市公安局成功侦办“8.18”特大组织、领导传销活动案。经查，该传销组织平台自2016年10月开始运营，以发行原始股、配股裂变（券股价值翻倍）为幌子，大肆发展会员，且会员之间形成金字塔状传销结构，收取巨额会员费。截至2017年8月在全国发展注册会员8万余人，会员涉及全国二十余个省市，涉案金额达12亿余元。2019年8月14日，该案经枣庄市市中区人民法院依法判决，主要犯罪嫌疑人冯某强、陈某元、张某国被依法判处有期徒刑十年，并分别判处罚金；其他骨干成员分别被判处二至七年不等有期徒刑，并处罚金。
三、烟台“7.05”特大系列伪造货币案
2019年，烟台市公安局立案侦查一起伪造货币犯罪案，通过大数据分析，迅速锁定犯罪嫌疑人真实身份，经拓展研判，发现窝点线索10余个，打掉伪造货币团伙2个，抓获犯罪嫌疑人7名，打掉制作假币窝点13个，缴获假币20万余元，缴获传授制作假币的教学片10余套，假币电子模板、铝制版、丝网版等30余套，以及制假工具和原材料一宗。经案后循环研判，又进一步关联发现制作假币窝点线索，共打掉涉及全国10余省市的出售制作假币工具窝点1个，制作假币窝点11个，抓获犯罪嫌疑人12名，收缴假币240余万元。目前，该系列案件已全部移送检察机关审查起诉。
四、泰安“9.05”妨害信用卡管理案
2019年9月，泰安市公安局泰山分局破获以陈某某为首的倒卖银行卡犯罪团伙，抓获涉案成员17人，摧毁犯罪窝点5处，缴获银行卡200余套，冻结涉案资金100余万元。经查，犯罪嫌疑人陈某某组织团伙成员通过低价大量收购银行卡并高价销售至全国各地及境外，用于为实施网络赌博、电信诈骗等犯罪收款和转移资金。
五、德州“7.12”特大地下钱庄案
2019年7月，德州夏津县公安局成功破获“7.12”特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人22人，打掉犯罪团伙3个，捣毁地下钱庄窝点2处，涉案交易数额达107亿元。经查，自2016年以来，犯罪嫌疑人陈某读、陈某旺、郑某登等人在明知自己不具备外汇经营资质的情况下，经营专门从事非法换汇的公司，向当地的中国商户提供兑换人民币的业务，从中谋取巨额利润。
六、枣庄“2.25”特大虚开增值税专用发票案
2019年，枣庄市公安局立案侦办“2.25”再生资源行业特大虚开增值税专用发票案。经查，某再生资源有限公司在没有实际业务的情况下，利用当地政府对废旧物资行业的补贴政策，采用虚开增值税发票手段骗取所上缴增值税的50%税款进行返还，直接造成国家税款重大损失。该案涉及11个省市74家企业，涉案金额高达300亿余元，共抓获犯罪嫌疑人21名。2020年3月5日，该案移送检察机关审查起诉。
七、临朐特大保险诈骗案
2019年，临朐县公安局成功侦办沪临汽修厂涉嫌保险诈骗犯罪集团案件。经查，犯罪嫌疑人刘某元用自己或借用他人名义注册多家公司，经营车辆维修、保养、代卖保险等业务。2014年至2017年期间，刘某元安排团伙成员采用故意制造或伪造交通事故、提高车辆定损价格等方式骗取保险金，涉嫌保险诈骗犯罪。该案共抓获并刑事拘留犯罪嫌疑人36名，查明涉案人员近百人，带破1000余起保险诈骗案件，涉案金额高达3000余万元，涉及保险公司十余家。
八、滨州曾某杭合同诈骗案
2020年2月4日，张某晨到博兴县公安局经侦大队报案称：1月29日，其通过微信朋友圈联系到广东省深圳市宝安区自称厂家的曾某杭购买口罩，先后向其转款70余万元。2月2日起，张某晨发现部分客户收到的口罩包裹全部为大米、茶叶等虚假物品，后经多次联系曾某杭后陆续收到退款20余万元，剩余货款曾某杭不予退还。博兴县公安局对该案立案侦查，并积极协调外省公安机关协助调查，经细致工作，涉案赃款全部追回。目前该案正在进一步侦办中。
九、青岛“3.09”特大制售假冒品牌箱包案
青岛公安经侦部门成功破获“3.09”特大制售假冒品牌箱包案，共抓获犯罪嫌疑人53人，捣毁犯罪窝点49处，查扣流水生产线56条、制假设备1431台，现场缴获假冒国际知名品牌箱包成品3万余件。经查，自2016年以来，犯罪嫌疑人方某等人自外地购入假冒国际知名品牌箱包材料，雇佣工人制作假冒注册商标的箱包对外销售牟利，其制售假网络涉及全国14省18市。2019年3月，青岛市即墨区人民法院以犯假冒注册商标罪，依法判处方某有期徒刑六年，并处罚金750万元；判处其他20余名犯罪嫌疑人有期徒刑五年至缓刑等不等刑期，并处罚金累计达1500余万元。2019年6月，该案获评中国外商投资企业协会优质品牌保护委员会（品保委）年度十佳案例。
十、潍坊非法经营期货案
2019年，潍坊安丘市公安局成功侦破刘某军涉嫌非法经营期货业务犯罪。经查，2017年10月，刘某军以个人身份在香港注册成立“香港元泰金融有限公司”，并以该公司名义在香港民众期货有限公司开立期货交易账户。此后，刘某军使用“信管家”交易软件在互联网设立交易平台及手机APP，在济南通过微信、QQ等社交软件发布广告，发展代理商并通过代理商招揽客户到该交易平台进行香港及境外期货交易。截至案发，刘某军利用其实际控制的济南持赢网络科技有限公司发展上海、青岛、潍坊等地代理商100余个、为客户开设账户6000多个，非法所得499万余元。
这些套路要警惕
当前，受国际经济贸易增速同步趋缓、新冠肺炎疫情在全球持续蔓延、国内经济下行压力持续加大等复杂因素影响，我省经济领域违法犯罪还处于多发态势。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：
一、网络化、跨境化明显
依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动骗来的资金多流向境外，监管和追踪难度较大。
二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强
利用热点概念进行炒作，有的还利用名人“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以花样翻新的各种名目发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
比如，近期国际金融市场波动较大，有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念，而实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。不仅如此，这些平台还通过机器人程序刷量、篡改数据等行为，借以营造出虚拟货币交易市场的“繁荣”假象。在诱导消费者入场后，平台会采用各种操纵市场手段侵占消费者财产。
三、存在多种违法风险
不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
面对“陷阱”该怎么做？
面对这些“陷阱”，一、选择合法主体。根据我国法律规定，未经监管部门许可，任何机构和个人不得开展理财、信托、基金、债券、外汇交易等金融服务，要选择金融监管部门批准的持牌金融机构，未经批准的坚决不参与。
二、拒绝可疑项目对于在商场、超市、街头摆摊设点、拉人投资的，或者在互联网、户外广告牌、电梯间刊发广告进行宣传的，一定要提高警惕。
三、要抵制高息诱惑。不法分子为了引诱群众参加，往往承诺高收益、无风险、保本保息，但按照我国法律规定，投资理财不得宣传、不得承诺还本付息。可以说，宣传承诺收益越高就越危险，上当受骗可能性就越大。大家一旦发现承诺高回报的理财产品和投资公司，就要相互提醒、积极举报，依法维护好自己的切身利益，让各种金融诈骗和不断变异的庞氏骗局无所遁形。
